Conventional Mortgage dalam trading atau investasi merujuk pada jenis pinjaman yang diberikan oleh lembaga keuangan tertentu kepada individu untuk membeli rumah. Istilah konvensional digunakan untuk membedakan pinjaman ini dari jenis pinjaman lain seperti government-backed loan. Konvensional Mortgage adalah pinjaman yang dimiliki oleh lembaga keuangan, seperti bank atau koperasi, dan tidak didukung oleh pemerintah. Hal ini berarti bahwa suku bunga konvensional mortgage bisa lebih tinggi daripada jenis pinjaman lainnya.
Proses pemberian konvensional mortgage biasanya melibatkan penilaian kredit dan pendapatan yang dilakukan oleh lembaga keuangan yang bersangkutan. Semakin baik kondisi kredit dan pendapatan seseorang, semakin besar kemungkinannya untuk mendapatkan konvensional mortgage dengan suku bunga yang lebih rendah. Karena tidak didukung oleh pemerintah, lembaga keuangan yang memberikan konvensional mortgage cenderung lebih memperhatikan risiko pemberian pinjaman, sehingga diperlukan persyaratan yang lebih ketat untuk calon penerima pinjaman.
Meskipun konvensional mortgage bisa memiliki suku bunga yang lebih tinggi, tetapi jenis pinjaman ini memberikan fleksibilitas yang lebih besar bagi penerima pinjaman. Mereka biasanya tidak terikat oleh persyaratan atau aturan yang diberlakukan oleh pemerintah dalam jenis pinjaman government-backed. Sebaliknya, lembaga keuangan yang memberikan konvensional mortgage dapat menyesuaikan pinjaman sesuai dengan kebutuhan masing-masing penerima pinjaman.