Declining Balance Method adalah salah satu metode penghitungan resiko dalam trading atau investasi. Metode ini berguna untuk menentukan besarnya jumlah uang yang relatif aman untuk diinvestasikan, dengan mempertimbangkan banyaknya kerugian yang bisa terjadi.
Cara kerja metode ini adalah dengan mengalokasikan sebagian kecil dari modal untuk setiap posisi trading atau investasi. Jumlah tersebut akan menyesuaikan dengan besarnya resiko dan probabilitas terjadinya kerugian dalam posisi tersebut. Sebagai contoh, jika probabilitas kerugian dalam satu posisi adalah sebesar 10%, maka hanya akan dialokasikan sebesar 10% dari modal untuk memasuki posisi tersebut.
Dengan menggunakan pendekatan ini, trader atau investor dapat menghindari kerugian yang besar dan membatasi resiko secara keseluruhan. Selain itu, metode ini juga memudahkan untuk memanajemen trading atau investasi secara keseluruhan sehingga lebih mudah untuk menghasilkan laba yang konsisten.
Namun, perlu diingat bahwa metode ini tidak sepenuhnya menjamin terhindar dari kerugian. Karena setiap situasi trading atau investasi berbeda-beda, maka perlu dilakukan analisis dan evaluasi yang seksama untuk menentukan besarnya resiko yang tepat.