Financial analysis dalam trading atau investasi mengacu pada proses evaluasi dan interpretasi informasi keuangan suatu perusahaan untuk mengambil keputusan yang cerdas dalam bertransaksi saham atau melakukan investasi. Analisis ini melibatkan penilaian terhadap laporan keuangan perusahaan, termasuk neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas.
Tujuan utama dari financial analysis adalah untuk menilai kesehatan keuangan perusahaan dan mempertimbangkan potensi pertumbuhan dan risiko yang terkait dengan investasi di perusahaan tersebut. Analis keuangan akan menggunakan berbagai metode dan teknik untuk mengumpulkan, menganalisis, dan menginterpretasikan data keuangan.
Proses financial analysis mencakup beberapa langkah penting. Pertama, analis akan melihat laporan keuangan perusahaan yang mencakup informasi seperti pendapatan, biaya, aset, dan kewajiban. Kemudian, mereka akan menganalisis rasio keuangan seperti rasio profitabilitas, likuiditas, solvabilitas, dan aktivitas untuk mendapatkan pemahaman yang lebih mendalam tentang kinerja perusahaan.
Setelah itu, analis akan membandingkan kinerja perusahaan dengan pesaing sejenis untuk mengevaluasi posisi relatifnya di pasar. Mereka juga akan mempertimbangkan faktor eksternal seperti kondisi ekonomi, peraturan industri, dan tren pasar untuk memahami konteks di mana perusahaan beroperasi.
Hasil dari financial analysis ini akan memberikan informasi berharga kepada investor atau trader untuk mengambil keputusan investasi yang lebih cerdas. Misalnya, jika analisis menunjukkan bahwa perusahaan memiliki pertumbuhan yang kuat, laba yang konsisten, dan likuiditas yang baik, ini bisa menjadi tanda positif untuk melakukan investasi. Namun, jika analisis mengungkapkan masalah keuangan atau risiko yang tinggi, investor mungkin akan memilih untuk tidak berinvestasi atau menjual saham yang sudah dimiliki.
Secara keseluruhan, financial analysis adalah alat penting dalam trading dan investasi karena membantu investor atau trader memahami dan mengevaluasi kinerja keuangan perusahaan dengan lebih baik sehingga mereka dapat membuat keputusan yang berdasarkan analisis yang solid.