Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) adalah sebuah organisasi nirlaba yang bertanggung jawab mengatur dan mengawasi industri keuangan di Amerika Serikat. FINRA didirikan pada tahun 2007 sebagai pengganti National Association of Securities Dealers (NASD) untuk memperkuat perlindungan investor dan mengatur berbagai aspek dalam industri keuangan, terutama dalam trading dan investasi.
Peran utama FINRA adalah mengawasi kegiatan perusahaan-perusahaan yang bergerak dalam bidang sekuritas, termasuk broker-dealer, perusahaan investasi, serta perusahaan pialang dan dealer di bursa saham. FINRA bertujuan untuk menjaga integritas pasar keuangan, mempromosikan transparansi, dan melindungi kepentingan investor melalui penerapan peraturan dan standar yang ketat.
FINRA juga memiliki peran penting dalam mengatur kepatuhan perusahaan dan individu terhadap peraturan pasar keuangan. Mereka melakukan pemeriksaan rutin dan audit terhadap perusahaan anggota untuk memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan yang berlaku. Selain itu, FINRA juga menyediakan berbagai program pendidikan dan sertifikasi bagi para profesional di industri keuangan, guna meningkatkan pengetahuan dan kualifikasi mereka dalam memberikan layanan yang berkualitas kepada investor.
Sebagai organisasi yang tunduk pada otoritas Securities and Exchange Commission (SEC) Amerika Serikat, FINRA memiliki kekuasaan mengenai penegakan hukum dan sanksi terhadap pelanggaran peraturan pasar keuangan. Mereka dapat memulai penyelidikan terhadap individu atau perusahaan yang diduga melanggar aturan, dan jika terbukti bersalah, FINRA dapat memberikan sanksi seperti denda, penangguhan lisensi, atau penghentian keanggotaan.
Dengan adanya Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), investor di Amerika Serikat dapat memiliki kepercayaan lebih dalam bertransaksi di pasar keuangan. FINRA memberikan perlindungan, transparansi, dan perlakuan yang adil bagi semua pihak yang terlibat dalam trading dan investasi, sehingga memperkuat integritas dan kepercayaan di pasar keuangan.