Investment Advisory Representative (IAR) adalah seseorang yang memiliki lisensi atau kualifikasi untuk memberikan saran investasi kepada kliennya. Peran mereka adalah memberikan panduan dan rekomendasi tentang investasi, mengelola portofolio investasi klien, dan membantu mencapai tujuan keuangan mereka. IAR bekerja di bidang trading dan investasi, dan mereka dapat beroperasi sebagai individu atau dalam perusahaan investment advisory.
Seorang IAR harus memiliki keahlian dan pengetahuan yang mendalam tentang pasar keuangan, jenis-jenis investasi, dan risiko yang terlibat dalam trading dan investasi. Mereka akan menganalisis profil risiko dan tujuan keuangan klien untuk merancang strategi investasi yang sesuai. IAR juga dapat memberikan pembaruan pasar kepada klien, menjawab pertanyaan atau kekhawatiran mereka, dan membantu mereka dalam pengambilan keputusan investasi yang bijaksana.
Untuk menjadi IAR, seseorang harus memenuhi persyaratan dan standar yang ditetapkan oleh lembaga keuangan atau badan pengatur di negara atau yurisdiksi tempat mereka berafiliasi. Ini mungkin melibatkan mengikuti ujian atau kursus pelatihan tertentu dan memperoleh izin atau lisensi yang diperlukan. IAR juga perlu mematuhi peraturan dan kode etik yang ditetapkan oleh badan pengatur, serta menjaga komunikasi dan transaksi dengan klien dalam batas hukum dan etis.
Seperti halnya dengan profesional keuangan lainnya, IAR dibayar dengan basis komisi atau biaya yang dibebankan kepada klien. Ini dapat berupa persentase dari jumlah aset yang dikelola, biaya tetap per transaksi, atau struktur kompensasi lainnya. Penting bagi klien untuk memahami struktur kompensasi IAR dan mengklarifikasi perjanjian tentang biaya yang terkait sebelum memulai kerjasama.
Dalam trading dan investasi, memiliki seorang Investment Advisory Representative dapat membantu pengambilan keputusan investasi yang berdasarkan analisis dan penelitian yang komprehensif. Keberadaan IAR juga memberikan kepercayaan bagi klien dalam mengelola portofolio mereka dan merasa yakin tentang tujuan keuangan mereka. Namun, penting bagi klien untuk melakukan penelitian dan mengklarifikasi kualifikasi dan reputasi IAR sebelum berkomitmen untuk bekerja sama.