Judgment Proof dalam trading atau investasi mengacu pada situasi di mana seorang individu atau entitas memiliki aset yang tidak bisa disita oleh kreditor ketika mereka melakukan penagihan terhadap hutang yang belum dibayar. Hal ini mengakibatkan individu atau entitas tersebut praktis tidak bisa dituntut oleh pengadilan untuk membayar hutang-hutangnya, meskipun berdasarkan hukum seharusnya mereka bertanggung jawab atas hutang-hutang tersebut.
Situasi Judgment Proof sering kali terjadi ketika individu atau entitas memiliki aset-aset yang dilindungi hukum. Misalnya, jika seorang individu yang mempunyai hutang memiliki aset berupa rumah yang dilindungi oleh homestead exemption (perlindungan harta benda dalam properti tempat tinggal), maka kreditor tidak dapat melakukan eksekusi atas rumah tersebut.
Selain itu, ada juga situasi di mana individu atau entitas memiliki aset yang secara teknis bisa disita oleh kreditor, namun proses pengambilan aset tersebut menjadi sangat sulit atau mahal. Misalnya, jika aset utama yang dimiliki adalah aset yang sulit diuangkan seperti properti tanah atau koleksi seni, proses menjualnya mungkin memakan waktu yang lama atau menghadapi kesulitan dalam menemukan pembeli yang tertarik dengan harga yang diinginkan. Dalam hal ini, kreditor mungkin enggan melanjutkan proses pengambilan aset karena tidak dijamin bahwa mereka akan mendapatkan pembayaran yang cukup untuk melunasi hutang.
Keadaan Judgment Proof memberikan perlindungan bagi individu atau entitas dari tagihan dan tuntutan hukum terkait dengan hutang-hutang yang belum dibayar. Namun, perlu diingat bahwa situasi ini tidak bersifat permanen, karena keadaan keuangan seseorang atau entitas bisa berubah seiring waktu. Oleh karena itu, situasi Judgment Proof tidak boleh dianggap sebagai strategi atau taktik yang sah dalam menghindari tanggung jawab keuangan.