# Rasio Cakupan Likuiditas (LCR) Basel III

*English: Liquidity Coverage Ratio (LCR)*

> Pahami Rasio Cakupan Likuiditas (LCR) dalam kerangka Basel III. Pelajari cara memastikan institusi keuangan memenuhi kewajiban jangka pendeknya.

**Definisi:** Rasio Cakupan Likuiditas (LCR) adalah ukuran proporsi aset yang sangat likuid yang harus dimiliki oleh institusi keuangan sesuai kerangka Basel III untuk memenuhi kewajiban jangka pendeknya.

**URL:** https://kamus.belajarforex.co.id/l/lcr

---

# Rasio Cakupan Likuiditas (LCR)

Rasio Cakupan Likuiditas (LCR) mengacu pada proporsi aset yang sangat likuid yang perlu dipegang oleh institusi keuangan yang tunduk pada kerangka Basel III.

Ini memastikan bahwa dalam berbagai kondisi pasar, perusahaan dapat memenuhi kewajiban jangka pendeknya.

Hal penting dalam pengaturan Basel III mengenai LCR adalah definisi tentang apa yang merupakan aset yang sangat likuid.

Rasio LCR pada dasarnya adalah uji stres (biasanya diukur selama periode 30 hari) yang bertujuan untuk mengantisipasi berbagai guncangan pasar dan sistemik serta kebutuhan bank untuk mempertahankan likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban jangka pendek.


## FAQ

**Apa itu Rasio Cakupan Likuiditas (LCR)?**
LCR adalah ukuran proporsi aset yang sangat likuid yang harus dimiliki oleh institusi keuangan sesuai kerangka Basel III untuk memenuhi kewajiban jangka pendeknya.

**Mengapa LCR penting?**
LCR penting untuk memastikan bahwa institusi keuangan dapat memenuhi kewajiban jangka pendeknya bahkan dalam kondisi pasar yang sulit.

**Dalam kerangka apa LCR diatur?**
LCR diatur dalam kerangka Basel III.

**Bagaimana LCR diukur?**
LCR pada dasarnya adalah uji stres yang biasanya diukur selama periode 30 hari.