Siklus ekonomi adalah pola fluktuasi ekonomi yang berulang, terdiri dari fase krisis, pemulihan, pertumbuhan, dan perlambatan, yang mempengaruhi pasar keuangan.
Kondisi ekonomi suatu negara/wilayah/industri yang memengaruhi keputusan dan kinerja investasi, mencakup pertumbuhan, inflasi, suku bunga, dan stabilitas politik.
Modal minimum yang dibutuhkan perusahaan/investor untuk menutupi kerugian tak terduga pada tingkat risiko tertentu, memastikan solvabilitas dan kelangsungan operasi.